August 15, 2022
  • De acuerdo a una notificación de prensa publicada por el banco central neerlandés esta semana, la plataforma de criptomonedas estaría actuando de manera ilegal.
  • Luego de una advertencia, la empresa recibió el informe de una multa pendiente, la cual asciende a más de €3.3 millones de euros.
  • Según la institución gubernamental, la medida busca evitar la proliferación de actividades ilícitas como el blanqueo de capitales.

Mediante un comunicado publicado a principios de semana (18 de julio) De Nederlandsche Bank (DNB) informó sobre la imposición de una multa al exchange de criptomonedas Binance. La multa, impuesta el 25 de abril, contra la empresa criptográfica ascendería a €3.325.000 euros y la causante sería operar ilegalmente con servicios de comercio. Para ofrecer este tipo de opciones a los clientes, la plataforma necesitaría un conjunto de permisos.

La institución estatal afirmó que anteriormente la empresa recibió una notificación de advertencia por llevar a cabo operaciones sin la requerida autorización. El ente, según dice, busca evitar que los delitos de blanqueo de dinero se conviertan en una vía de escape para actores criminales. Esto les habría llevado a advertir a la empresa de que no contaban con el registro emitido por el banco central.

Además, la acción del DNB estaría amparada en la Ley de prevención de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo (Wwft). El hecho se da a pesar de que la empresa de criptomonedas afirma estar abierta a cumplir con todos los requisitos de las autoridades. Operar sin permisos le ha valido importantes reveses en varios países a la plataforma. Sin embargo, eso no impide que sea la más importante de su tipo en todo el mundo.

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Las operaciones del exchange Binance

El exchange de criptomonedas Binance es el más importante del mundo en su categoría. El mismo ofrece servicios de comercio de monedas digitales en la mayor parte de los países de todos los continentes. Algunas administraciones le han prohibido operar, pero en la mayoría de los casos trabajan sin mayores trabas.

De este modo, la plataforma ha aprovechado la poca claridad regulatoria en materia cripto para extender sus operaciones con máximas ganancias. Son pocos los países que cuentan con una legislación establecida para regular el uso de las criptomonedas. Tal realidad permite que las empresas del sector aprovechen los beneficios de ese limbo para incrementar sus ingresos. Ese es uno de los aspectos a los que hace referencia el mencionado documento del banco neerlandés.

“Binance ha disfrutado de una ventaja competitiva porque no ha pagado ningún impuesto al DNB y no ha tenido que incurrir en otros costos en relación con la supervisión continua del DNB. Otro motivo importante del alto monto de la multa es que las infracciones tuvieron lugar durante un largo período de tiempo”, expresan. El ente habría explicado que el tamaño de la multa se acopla a la magnitud de la presunta infracción de la plataforma.

De esta manera, la falta del exchange Binance le habría valido una multa cercana al tope determinado para estos casos. En ese sentido, el banco central estima que estas multas van de €2 a €4 millones de euros. El hecho de que la imposición a la plataforma haya sido de €3.325.000 euro sugiere que su negocio es considerado muy peligroso en ese país. De hecho, la multa es de categoría 3, la más fuerte en esa legislación.

El DNB neerlandés multó al exchange de criptomonedas Binance
El banco neerlandés hizo de conocimiento público que aplicó una multa a la plataforma de intercambio de criptomonedas, Binance. La razón de ello, sería que ese exchange ofrecía productos financieros sin cumplir con los permisos que se requieren en esa nación europea. Imagen: Pay.nl

El proceso que llevó a la multa contra el exchange Binance

Como se explica arriba, el DNB realizó una advertencia previa a la mencionada bolsa de intercambio de criptomonedas. Para el año 2020, el banco central solicitó a la empresa dirigida por Changpeng Zhao que introdujera la solicitud de registro. Hasta ese entonces, la postura de la plataforma era negarse a cualquier vinculación que la sujetara a las autoridades. La filosofía originaria de las criptomonedas había calado tanto en la empresa que esta se oponía incluso a tener una sede propia.

Luego del mencionado episodio de 2020, el banco central neerlandés inició un proceso de investigación sobre la firma de comercio cripto. El proceso concluyó con la confirmación de culpabilidad por parte del DNB sobre los negocios de la mayor de las bolsas de comercio y servicios criptográficos. Recientemente, el 2 de junio de este año 2022, el exchange Binance se negó (apeló) al pago de la multa.

Para la autoridad del país europeo el registro es de gran importancia porque busca evitar que se produzcan delitos financieros. El “anonimato que viene con las transacciones en criptomonedas” ofrece muchas oportunidades a actores negativos del mundo de las finanzas. En consecuencia, “sin esta obligación de registro, es menos fácil controlar si se contrarresta suficientemente el riesgo de flujos de dinero de origen delictivo”, explica el documento citado.

Con esto en contexto, el DNB considera que la cripto empresa pone en peligro la seguridad financiera y abre las puertas a muchos delitos. El blanqueo de dinero, explica, es la base de muchos otros delitos, pues oculta el origen ilegal de los fondos consumando el crimen y dando paso a otros posibles crímenes con esos mismos fondos. Al mismo tiempo, mientras eso sucede, los delincuentes se mantienen fuera del alcance de las autoridades.

La plataforma más importante del mundo para el intercambio de criptomonedas enfrenta problemas en Países Bajos
La plataforma de comercio de monedas digitales, Binance, se ha visto en medio de innumerables casos de presión por parte de los reguladores de distintos países. Los problemas con las autoridades surgieron el año pasado cuando muchas jurisdicciones se dieron cuenta que la empresa estaba creciendo demasiado. Imagen: Criptonoticias.com

Dar vuelta a la página y dejar atrás la disputa

Mientras tanto, la empresa cripto manifestó su disposición a obtener la mencionada licencia emitida por el banco central del país europeo. Consultado en el portal CNBC un portavoz de la plataforma enfatizó el compromiso de la empresa en trabajar con las autoridades. Dijo que la compañía cripto desea pasar la página en esta contradicción y trabajar estrechamente con las autoridades del DNB.

“Binance afirma estar comprometida a dejar atrás los problemas con los reguladores y convertirse en una empresa debidamente registrada en todos los países en los que opera fondos de usuarios”

“La decisión de hoy marca un giro largamente esperado en nuestra colaboración continua con el banco central de Países Bajos”, expresó el portavoz. Asimismo, restó importancia a la apelación que habrían hecho a la multa recibida. “Aunque no compartimos el mismo parecer en todos los aspectos de la decisión, nosotros respetamos profundamente la autoridad y el profesionalismo de los reguladores holandeses para hacer cumplir las leyes como mejor lo consideren“.

Con estas declaraciones, el exchange Binance parece no desear más problemas de los que tiene con las leyes. Es de recordar que desde el año pasado numerosos entes nacionales iniciaron lo que parece un ataque simultáneo para presionar a la plataforma. Algunas legislaciones amenazaron, otras multaron y un tercer grupo le prohibió tajantemente operar dentro de sus fronteras. Tal ataque hizo que la empresa cambiara su posición frente a los entes centralizados gubernamentales. Ahora hablan de cooperación y total acoplamiento.

La plataforma tiene prohibido operar en algunas naciones, entre las que se destaca Estados Unidos. En ese país, el mercado es ampliamente dominado por su rival Coinbase el cual cumple con las leyes del país norteamericano. Pese a ello, Binance es de lejos la mayor de las bolsas de comercio en el mundo con un volumen que arropa al resto de la competencia. Su volumen de comercio spot diario asciende a los $15.500 millones de dólares, según Coingecko.

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Aplicación bajo revisión

Por otra parte, se conoció que un acuerdo de entendimiento ya se habría entablado entre las partes. Los pasos de Binance por ser amigo de los reguladores le han permitido obtener licencias en España, Italia y Francia. La misma actitud estaría aplicando en Países Bajos para evitar ser expulsados como ya les pasó con reguladores de otras naciones.

En todo caso, el DNB afirmó que la multa se recortó un 5% gracias a la actitud transparente de la empresa en todo el proceso. La disminución también está vinculada a que la firma cripto aplicó definitivamente a la mencionada licencia emitida por la autoridad. Asimismo, la institución asegura que la petición del exchange Binance estaría justo ahora bajo revisión para definir la probable aprobación.

Con ello, la plataforma tiene la posibilidad de salir intacta de este nuevo incidente. Debe considerarse que esta bolsa de criptomonedas es una de las que ha salido mejor parada en medio de las pérdidas vinculadas con el actual invierno en el mercado de monedas digitales. La mayoría de los exchanges y otras plataformas de inversión anunciaron despidos y en casos más extremos se han ido a la quiebra.

Entre los casos más sonados, se cuenta la aplicación de bancarrota de Celsius y el congelamiento de las contrataciones por parte de la gigante Coinbase. España no ha sido ajena a estos problemas del mercado de criptomonedas. El más sonado de los episodios fue el corralito del exchange 2gether, el cual congeló los fondos de unos 100.000 usuarios de ese país.

El CEO de Binance, Changpeng Zhao afirma que cumplirán con todas las normas legales en materia de regulaciones
El CEO de Binance, Changpeng Zhao, desde el inicio de la polémica con los reguladores anunció que su empresa daría un giro completo en su enfoque. Ahora comenzaría a ver a las autoridades como aliados en lugar de rivales por lo que se comprometía a cumplir con todas las demandas. Imagen: Cronista.com

El papel de Binance en medio del actual invierno

Junto con FTX, Binance es una de las empresas más activas en la lucha por mantener a flote el mercado de criptomonedas. Ambas anunciaron sus intenciones de rescatar algunas empresas que tuvieron problemas debido a las caídas de precio de las principales monedas. De igual modo, han dado consejos a los usuarios a la hora de administrar sus fondos.

En ese sentido, recientemente Zhao pidió a las personas que se alejen de las plataformas de comercio que están en proceso de recolección de fondos para sobrevivir. Esto lo comentó recientemente como reacción al congelamiento de retiros de fondos por parte de la plataforma Zipmex.

Según Zhao, su exchange, Binance, tiene la mejor de las transparencias y gestión de fondos. Además, se ufana de haber hecho gran parte de sus inversiones con Bitcoin en menos de $2.000 dólares, por lo que el precio actual aún se traduce en considerables ganancias para la empresa. De igual modo, CZ, como se hace llamar, pide a las personas que elijan sabiamente.

Al mismo ritmo en que se acentúa el invierno y se prolonga la racha de caída de las principales criptomonedas mayor será la cantidad de empresas que se arruinen. La mayoría de los analistas pide a las personas que busquen solo las plataformas más solventes o mantengan sus fondos en carteras frías para tener mayor seguridad.

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